1. 华尔街大师首页
  2. 投资百科

证券投资者保护公司(SIPC)

证券投资者保护公司(Securities Investor Protection Corporation, 缩写: SIPC) 是联邦政府规定,非营利性,成员出资,美国以创建公司证券投资者保护法案 1970年(SIPA)是强制要求会员大多数在美国注册的经纪交易商。虽然是由联邦法律创建,并由证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)监督,SIPC既不是政府机构,也不是经纪交易商的监管者。SIPC的目的是在清算失败的投资公司期间,加快对丢失的客户现金和资产的追回和返还。

为了应对1970年金融市场的崩溃,国会选择制定立法,以防止经纪公司破产的加剧并有助于稳定金融市场。1970年12月,参议员埃德蒙·马斯基(Edmund Muskie)提出了一项建立联邦经纪商保险公司的法案。与众议院的妥协导致了SIPA,总统尼克松(Richard Nixon)于月底签署了该法案。总统声明的节选明确了立法的目标:

I AM SIGNING today the Securities Investor Protection Act of 1970. This legislation establishes the Securities Investor Protection Corporation (SIPC), a private nonprofit corporation, which will insure the securities and cash left with brokerage firms by investors against loss from financial difficulties or failure of such firms. … I urged the formation of a corporation to afford protection to small investors. … Just as the Federal Deposit Insurance Corporation protects the user of banking services from the danger of bank failure, so will the Securities Investor Protection Corporation protect the user of investment services from the danger of brokerage firm failure.

This act protects the customer, not the broker, since only the customer is paid in the event of firm failure. It does not cover the equity risk that is always present in stock market investment, but it will assure the investor that the solvency of the individual firm with which he deals will not be cause for concern. It protects the small investor, not the large investor, since there is a limit on reimbursable losses. And it assures that the widow, the retired couple, the small investor who have invested their life savings in securities will not suffer loss because of an operating failure in the mechanisms of the marketplace.

我今天要签署1970年的《证券投资者保护法》。该立法建立了私人非营利性公司证券投资者保护公司(SIPC),该公司将确保投资者留给经纪公司的证券和现金不会因财务困难或破产而蒙受损失。这样的公司。…我敦促成立一家公司,为小投资者提供保护。就像联邦存款保险公司保护银行服务用户免受银行倒闭的危险一样,证券投资者保护公司也会保护投资服务用户免受经纪公司倒闭的危险。
该行为保护了客户,而不是经纪人,因为在公司倒闭的情况下仅向客户付款。
它不能涵盖股票市场投资中始终存在的股权风险,但可以向投资者保证,与其交易的单个公司的偿付能力不会引起关注。
它保护了小额投资者,而不是大额投资者,因为可偿还损失受到限制。
并且它保证寡妇,退休夫妇,将毕生积蓄投资于证券的小投资者不会因为市场机制的运作失败而遭受损失。

参考资料: 官方网站

!!文章仅代表作者观点,并不具有投资建议,请读者自行判断。

原创文章,作者:star,如若转载,请注明出处:http://wallstreetgm.com/wws-wiki/315.html。

发表评论

登录后才能评论

此站点使用Akismet来减少垃圾评论。了解我们如何处理您的评论数据